深圳邮政储蓄分行为业务发展创造合规环境

    在今年上半年的合规管理年活动中，深圳邮政储蓄分行重点抓住小额信贷合规风险评估、机构合规评价、反洗钱管理、法律事务管理、合规宣传等核心活动，构建合规经营文化，培养全体员工合规意识，为业务发展创造了良好的合规环境。

    各司其职，建立适应风险管理要求的业务管理机制。通过合规评价活动，深圳邮政储蓄分行积极推动业务部门履行合规管理职责，各业务部门均在活动中开展了业务检查，信贷、个人业务部已把检查作为日常工作；同时，加强了合规部门、审计部门的联动协调。如针对小额信贷合规风险评估发现的问题，深圳邮政储蓄分行召开信贷例会，信贷部门采取了一系列加强管理措施；风险管理部门对逾期贷款逐一进行典型分析，与经办人员谈话了解实际情况；审计部门组织了对小额贷款合规评估发现问题整改情况的检查，促进整改落实。深圳邮政储蓄分行把小额信贷业务作为突破口，逐步探索建立适应风险管理要求的业务管理机制。

    服务发展，建立满足业务发展需要的合规支持体系。在机构合规评价活动中，深圳邮政储蓄分行以制度梳理为基础，梳理出分行层面的制度257份，再通过机构评价工作，进一步发现了制度和流程的缺漏和不足之处，进一步清晰了执行中存在的困难和不足，有利于完善制度体系建设。在法律事务管理工作中，深圳邮政储蓄分行通过制定法律事务“四个办法”的实施细则，建立起合同审查、法律咨询、法规导读、诉讼管理、案例分析等法律服务支持体系。在客户服务规范方面，全行的社会责任意识有所增强，通过研究法律规定，制定了特殊客户延伸服务规定、客户投诉及应急处理预案，既加强了服务，又能有效防范风险。在反洗钱管理方面，启动非实名账户清理工作，近4万户非实名账户加办了实名手续。积极上报可疑交易，配合人民银行、公安部门打击洗钱活动，“专业提现户”明显减少。

    加强合规意识，建立适应业务稳健发展要求的合规文化。在宣传和培训活动中，深圳邮政储蓄分行合规文化的建设体现在：一方面，合规由高层做起。分行领导多次在会议、讲话中强调合规经营，各级领导身体力行，令行禁止，做诚信、正直、合规的表率。另一方面，开展多层次的风险管理培训，多形式的合规宣传，让所有员工都理解他们在合规管理程序中的作用，并在程序中充分发挥自身的作用。